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总资产突破3万亿!北京银行再交满意业绩答卷,各项业务稳健增长

北京银行保持稳健增长步伐,成为第一家总资产突破3万亿元的城市商业银行。伴随经济复苏加快,该行盈利步入加速修复通道

北京银行保持稳健增长步伐,成为第一家总资产突破3万亿元的城市商业银行。伴随经济复苏加快,该行盈利步入加速修复通道

总资产突破3万亿!北京银行再交满意业绩答卷,各项业务稳健增长

《投资时报》记者 汤巾

4月29日晚,北京银行发布的2020年年度报告和2021年一季报又为资本市场增添了一抹亮色。

2020年是极不平凡的一年,在新冠肺炎疫情肆虐和复杂的国际国内形势下,北京银行始终牢记“服务首都经济、服务中小企业、服务市民百姓”的初心,继续扎实做好“六稳”工作,全面落实“六保”任务,做好疫情防控金融服务,坚守风险底线,在助力首都经济高质量发展的同时,向广大投资者交出了一份令人满意的业绩答卷。

据了解,北京银行“十四五”时期发展规划和二〇三五年远景目标纲要提出,把握历史机遇,大幅提升全行科技创新能力、市场竞争能力和产品服务能力,建成客户体验极佳、服务特色鲜明、业务结构优质、经营管理高效,并且在国际上具有一定影响力、在国内具有显著竞争力的精品上市银行,稳步从“百强银行”迈向“百年银行”。

总资产突破3万亿 资产质量稳中向好

从资产规模来看,北京银行保持稳健增长步伐,成为第一家总资产突破3万亿元的城市商业银行。截至2020年末,该行资产总额2.9万亿元,同比增长6%;存款余额1.64万亿元,同比增长7%;贷款余额1.57万亿元,同比增长8.4%。截至今年一季度末,存款余额1.69万亿元,贷款余额1.63万亿元,资产总额3.03万亿元,成为第一家资产突破3万亿元的城商行。

同时,该行盈利能力持续增强。2020年,在艰难的条件下,北京银行实现营业收入643亿元,同比增长1.85%;实现净利润214.84亿元,同比增长0.2%。伴随经济复苏加快,北京银行盈利步入加速修复通道。今年一季度,实现净利润68.98亿元,同比增长3.46%。

在复杂外部环境的考验下,北京银行资产质量仍稳中向好。2020年,该行主动加大风险处置力度,年末不良贷款率1.57%,拨备覆盖率215.95%。关注贷款率1.14%,较年初下降0.11个百分点。

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伴随增量风险有效遏制、存量风险加速出清,北京银行资产质量持续向上修复,今年一季度末不良贷款率1.46%,较年初下降11BP;拨备覆盖率226.03%,较年初上升10.08个百分点,资产质量有望逐季改善。

值得一提的是,过去几年来,北京银行保持高比例分红,现金分红占净利润比例持续高于30%。目前,股息率超过6%,处于市场较高水平。根据董事会通过的利润分配预案,每10股派现3元,为股东持续创造稳定收益。

零售业务规模提升 特色金融提质增效

北京银行坚持以零售转型开启“第二增长曲线”,零售业务规模与盈利贡献显著提升。

截至2020年末,北京银行零售AUM余额达到7748亿元,同比增长612亿元;零售贷款规模达5050亿元,较年初增长14.1%,显著高于全行贷款增速。零售利息净收入136亿元,同比增长12.6%;零售中间业务净收入同比增长18%,财富管理类业务收入同比增长21%。手机银行APP客户同比提升39%,信用卡新增客户同比增长66%,基金销量同比增长104%,基金手续费收入同比增长122%,市场影响力显著提升。个贷不良率0.41%,保持同业较低水平。截至今年一季度末,零售AUM迈上8000亿元台阶,零售利润贡献占比较年初提升3.4个百分点,零售中间业务净收入同比增长55%,基金手续费收入超过去年全年水平,展现出强劲增长势头。

特色金融业务方面,北京银行科技、文化金融贷款占全行对公贷款比重达到25%。

2020年,该行抢抓北京“四个中心”建设加速机遇,加快科技金融、文化金融产品创新、模式升级。截至2020年末,科技金融贷款余额1614亿元,较年初增48亿元;文化金融贷款余额675亿元,较年初增36亿元;两大特色金融业务占对公贷款比重25%,占总贷款比重15%,为全行高质量发展注入了澎湃动力。未来,将巩固科技金融、文化金融等特色业务优势并抢抓“碳达峰”“碳中和”等政策机遇,积极发展绿色金融业务,全力打造特色金融服务品牌。

同时,北京银行数字化转型持续加速,2020年金融科技投入占营收比重上升至3.4%。2020年以来,北京银行深入推进“京匠工程”十大项目群建设,顺义科技研发中心投入使用,北银金融科技公司步入快速发展轨道,在城市副中心和深圳分别设立金融创新实验室,手机银行APP实现从4.0到6.0的版本跨越,启动科技创新提升“211”工程。未来,将依托北京国际科技创新中心区位优势,把握产业数字化和数字产业化机遇,全面加快数字化转型步伐,建设数字京行。

区域布局持续优化 普惠小微增量提质

北京银行充分发挥服务首都“主场优势”,截至2020年末,北京地区贷款余额达到7536亿元,同比增长800亿元,增幅12%;累计运用人民银行再贷款再贴现资金发放贷款305亿元,在北京地区同业排名第一,被监管部门评价为“首都银行业稳企业保就业的主力军”。截至今年一季度末,该行北京地区贷款余额达到7738亿元。

同时,该行优化区域布局,重点布局长三角、珠三角等区域,在江苏、浙江、上海、深圳四大区域共设有4家一级分行、5家二级分行、141家经营机构。今年该行将继续优先向北京、长三角、珠三角等区域布放网点和金融资源,打造结构更优、抗周期能力更强、增长潜能更足的区域发展布局。

践行普惠金融、服务小微一直是北京银行发力的重点。截至2020年末,该行普惠金融贷款余额929亿元,同比增长30.4%;发行抗疫主题小微金融债券400亿元;首批入驻“北京市首贷服务中心”,累计首贷支持小微企业4687户、642.6亿元;普惠小微信用贷款余额较年初增长331%。

今年一季度,北京银行完善普惠线上拓客平台功能,加大数字普惠金融拓展力度,全行普惠金融贷款余额达到1072亿元,同比增长43%。

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作者: admin

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